Alguns profissionais financeiros, como corretores de investimento e agentes de seguros, não cumprem um dever fiduciário. ... Enquanto os fiduciários devem colocar os melhores interesses de seus clientes antes dos seus próprios, os profissionais financeiros que aderem ao padrão de adequação devem fornecer apenas recomendações adequadas aos seus clientes.
padrão de adequação. A Lei de Consultores de Investimento de 1940 declarou que um consultor de investimento (ou qualquer pessoa no ramo de consultoria de investimento) tem um dever fiduciário para com seu cliente. ... É por isso que é melhor trabalhar com um fiduciário em vez de um consultor que está simplesmente seguindo o padrão de adequação.
Dever fiduciário é a exigência de que certos profissionais, como advogados ou consultores financeiros, trabalhem no melhor interesse financeiro de seus clientes. você.S. a lei determina que os membros de certas profissões que estão fazendo negócios para determinados clientes sejam obrigados por dever fiduciário.
No entanto, muitos americanos ainda não sabem como dizer se um conselheiro é um fiduciário. Apenas 50% dos investidores que trabalham com um consultor financeiro têm certeza de que seu consultor é fiduciário, enquanto 38% não sabem se seu consultor é fiduciário ou não. “A barra está subindo.
Embora seja verdade que o padrão fiduciário deva ser uma escolha melhor porque é um obstáculo legal mais alto, simplesmente saber que um consultor está operando sob esse padrão mais elevado não tem nada a ver com o quão eficaz ele ou ela pode ser como um gestor de investimentos.
A maior diferença entre fiduciário vs. consultor financeiro é o padrão que eles seguem ao aconselhar clientes. A maioria dos consultores financeiros precisa vender investimentos adequados para os clientes, mas os fiduciários devem agir com um padrão de cuidado mais elevado.
Mais uma vez, os CFPs têm um dever mais contínuo para com seus clientes. Um fiduciário tem um padrão mais alto para atender. É um padrão contínuo. Eles têm que garantir que seus investimentos estão atingindo certas metas regularmente.
Um fiduciário é uma pessoa ou organização que atua em nome de outra pessoa ou pessoas, colocando os interesses de seus clientes acima dos seus próprios, com o dever de preservar a boa fé e a confiança. Ser um fiduciário, portanto, requer ser obrigado legal e eticamente a agir no melhor interesse do outro.
As três responsabilidades fiduciárias de todos os diretores do conselho são o dever de zelo, o dever de lealdade e o dever de obediência, conforme determinado pelo estado e pela lei comum. É de vital importância que todos os diretores do conselho entendam como seus deveres se enquadram em cada categoria de deveres fiduciários.
A taxa média dos serviços de um consultor financeiro é 1.02% dos ativos sob gestão (AUM) anualmente para uma conta de $ 1 milhão. Uma carteira gerenciada ativamente geralmente envolve uma equipe de profissionais de investimento comprando e vendendo participações - levando a taxas mais altas.
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