A maioria dos investidores veria uma taxa média anual de retorno de 10% ou mais como um bom ROI para investimentos de longo prazo no mercado de ações. No entanto, lembre-se de que esta é uma média. Alguns anos trarão retornos mais baixos - talvez até retornos negativos. Outros anos irão gerar retornos significativamente maiores.
Uma pesquisa da Dalbar Associates descobriu que ao longo dos 20 anos encerrados em 31 de dezembro de 2019, o investidor médio de fundos de ações teve desempenho inferior ao do mercado em quase 2% ao ano (o que é quase 30% cumulativamente). A maioria dos gestores de investimentos profissionais não se sai melhor.
Sim, você pode ser capaz de vencer o mercado, mas com taxas de investimento, impostos e emoções humanas trabalhando contra você, é mais provável que você faça isso por sorte do que por habilidade. Se você pode simplesmente combinar o S&P 500, menos uma pequena taxa, você estará se saindo melhor do que a maioria dos investidores.
O retorno médio do mercado de ações por 10 anos é de 9.2%, de acordo com dados do Goldman Sachs nos últimos 140 anos. O S&P 500 teve um desempenho um pouco melhor do que isso, com um retorno médio anual de 13.6%. No entanto, o retorno médio parece muito diferente de ano para ano.
Dez principais maneiras de obter uma taxa de retorno do investimento de 10%
Portanto, provavelmente não é a resposta que você estava procurando porque, mesmo com esses investimentos de alto rendimento, serão necessários pelo menos US $ 100.000 investidos para gerar US $ 1.000 por mês. Para ações mais confiáveis, é quase o dobro para criar mil dólares de renda mensal.
A razão pela qual a maioria dos investidores irá falhar é porque eles falham em se comprometer. O fato é que investir é uma coisa incrivelmente difícil de fazer para a maioria das pessoas. Se você está no acampamento que não teve sucesso, não se preocupe, você não está sozinho.
Nas últimas duas décadas, Buffett se saiu razoavelmente bem contra o índice, na verdade batendo o S&P 500 em 12 anos civis entre 1999 e 2020.
“Descobriu-se que menos de 1% dos day traders conseguiram superar os retornos do mercado disponíveis em um ETF de baixo custo. Além disso, mais de 80% deles realmente perderam dinheiro ”, diz Malkiel, citando um estudo taiwanês.
A melhor maneira de aproveitar as recompensas de longo prazo dos mercados é comprando fundos de índices de ações, especialmente aqueles negociados em bolsas. Esses investimentos são administrados de forma passiva, fundos de baixa taxa que visam corresponder aos retornos do mercado.
Não invista apenas no S&P 500
Pode ser tentador apenas investir no S&P 500, especialmente em um ano quando U.S. os estoques estão significativamente em alta. Mas se você fizer isso, você perderá a oportunidade de diversificar seu portfólio e seus retornos de longo prazo podem sofrer como resultado.
Qualquer pessoa que comece a trilhar o caminho para se tornar um operador de mercado eventualmente se depara com a estatística de que 90 por cento dos traders não conseguem ganhar dinheiro ao negociar na bolsa. Esta estatística considera que ao longo do tempo 80 por cento perdem, 10 por cento empatam e 10 por cento ganham dinheiro de forma consistente.
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