Um fundo mútuo com uma alta taxa de giro aumenta seus custos para seus investidores. ... Por exemplo, um fundo com uma taxa de rotação de 25% mantém ações por quatro anos em média. Quanto maior a taxa de rotatividade, maior será a rotatividade. Taxas de rotatividade mais altas significam maiores despesas do fundo, o que pode reduzir o desempenho geral do fundo.
5 desvantagens dos fundos mútuos
Geralmente, para todos os tipos de fundos mútuos, um baixo índice de giro é inferior a 20% a 30% e o alto giro é acima de 50%.
Quanto maior a taxa de giro de ativos, melhor será o desempenho da empresa, uma vez que taxas mais altas implicam que a empresa está gerando mais receita por dólar de ativos. ... As comparações só são significativas quando são feitas para empresas diferentes dentro do mesmo setor.
O giro da carteira é uma medida de quão rapidamente os títulos de um fundo são comprados ou vendidos pelos gestores do fundo, durante um determinado período de tempo. A taxa de giro é importante para os potenciais investidores considerarem, já que fundos que têm uma taxa alta também terão taxas mais altas para refletir os custos de giro.
Compreendendo as taxas de rotatividade
Esse valor normalmente fica entre 0% e 100%, mas pode ser ainda maior para fundos gerenciados ativamente. ... Um fundo com uma taxa de 100% tem um período médio de manutenção de menos de um ano. Alguns fundos muito agressivos têm taxas de rotatividade muito superiores a 100%.
Os fundos mútuos são a escolha de investimento mais popular nos Estados Unidos.S. As vantagens para os investidores incluem gerenciamento avançado de portfólio, reinvestimento de dividendos, redução de risco, conveniência e preço justo. As desvantagens incluem taxas altas, ineficiência fiscal, má execução do comércio e potencial para abusos de gestão.
Investir em fundos mútuos é uma das maneiras mais populares e eficazes de criar riqueza para o futuro. Também é uma ótima maneira de gerar renda passiva. Isso se deve aos atraentes retornos de longo prazo e às diversas opções de investimento.
Os fundos mútuos se apegam às mesmas coisas que todos os dados financeiros dizem que leva a um desempenho inferior: gestão ativa e altas taxas. Os fundos mútuos são investimentos geridos ativamente, o que significa que a equipe de gestão de portfólio está tomando decisões sobre o que comprar e vender o tempo todo.
Um bom índice de despesas, do ponto de vista do investidor, é em torno de 0.5% a 0.75% para um portfólio gerenciado ativamente. Uma proporção de despesas maior que 1.5% é considerado alto. O índice de despesas para fundos mútuos é normalmente maior do que os índices de despesas para ETFs. 2 Isso ocorre porque os ETFs são gerenciados de forma passiva.
A taxa de rotatividade da sua empresa é a porcentagem de funcionários que deixam sua empresa voluntariamente em um ano. Obviamente, você deseja obter uma baixa taxa de rotatividade porque isso significa que, em média, menos funcionários estão deixando a empresa. Por outro lado, uma alta taxa de rotatividade significa que muitos de seus funcionários, ao longo de um ano, pediram demissão.
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