Tipos de consultores financeiros
7 tipos de conselheiros
Os quatro tipos de consultores financeiros. Pergunte a um amigo quanto ele paga a seu consultor financeiro.
Uma boa credencial para procurar é o CFP, ou planejador financeiro certificado. CFPs são consultores que atenderam aos requisitos de educação e experiência extras para melhor atender às necessidades de planejamento financeiro holístico de seus clientes. Eles também são considerados um padrão ético pelo Conselho CFP.
conselheiro financeiro. Ocupação. Nomes. representante registrado, consultor financeiro, representante de consultor de investimentos, banqueiro privado, advogado, produtor de seguros, agente de seguros, contador.
Tipos de consultores financeiros
Um planejador financeiro é um profissional que ajuda empresas e indivíduos a criar um programa para cumprir metas financeiras de longo prazo. Consultor financeiro é um termo mais amplo para aqueles que ajudam a gerenciar seu dinheiro, incluindo investimentos e outras contas.
Às vezes, a melhor prática de marketing para ajudar a estabelecer você em seu nicho é o networking. Por exemplo, você pode fazer parceria com uma empresa de contabilidade especializada em atender os clientes que você tem como alvo. No entanto, a melhor maneira de comercializar o seu nicho é simplesmente atender seus clientes da melhor maneira possível.
Um consultor financeiro com base em taxas pode receber taxas pagas por você e também comissões pagas a eles por uma corretora, empresa de fundos mútuos, seguradora ou parceria de investimento. O consultor deve divulgar essas taxas para você. Muitos consultores que usam o termo "com base em taxas" recomendam algo chamado de conta gerenciada.
Tipos de planejamento financeiro
Além disso, ao se esquivar da responsabilidade por seus próprios investimentos, você também está perdendo muito dinheiro em TAXAS. As taxas que você paga a um consultor financeiro podem não parecer muito, mas é uma grande quantidade de dinheiro a longo prazo. Mesmo uma taxa de 2% pode destruir uma quantidade significativa de sua construção de riqueza futura.
Enquanto alguns especialistas dizem que uma boa regra é contratar um consultor quando você pode economizar 20% de sua renda anual, outros recomendam obter um quando sua situação financeira se tornar mais complicada, como quando você recebe uma herança de um dos pais ou deseja para aumentar seus fundos de aposentadoria.
Edward Jones é uma empresa de investimento de serviço completo que fornece serviços de consultoria e gestão de dinheiro. Embora gostemos do conselho profissional e pessoal de investimento, esteja ciente de que não sai barato. Você pode se sair melhor usando um consultor robo.
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