1. Ações / ações. Se eu tivesse que escolher uma classe de ativos para governar todos eles, as ações seriam definitivamente. Ações, que representam o patrimônio líquido (i.e. propriedade) em uma empresa, são ótimos porque são uma das maneiras mais confiáveis de criar riqueza a longo prazo.
Sua alocação de ativos ideal é a mistura de investimentos, do mais agressivo ao mais seguro, que obterá o retorno total de que você precisa ao longo do tempo. A combinação inclui ações, títulos e dinheiro ou títulos do mercado monetário. A porcentagem de seu portfólio que você dedica a cada um depende do seu período de tempo e sua tolerância ao risco.
A localização de ativos é uma estratégia de minimização de impostos que tira proveito de diferentes tipos de investimentos, obtendo diferentes tratamentos fiscais. Usando essa estratégia, um investidor determina quais títulos devem ser mantidos em contas com impostos diferidos e quais em contas tributáveis para maximizar os retornos após os impostos.
Uma estratégia de investimento chamada localização de ativos tem o potencial de ajudar a reduzir sua fatura tributária geral. ... Ao colocar altos investimentos em impostos em contas com impostos diferidos ou isentos de impostos em vez de contas tributáveis, você pode melhorar potencialmente a eficiência fiscal geral de seus investimentos.
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Alguns dos tipos mais comuns de ativos seguros incluem, historicamente, propriedades imobiliárias, dinheiro, letras do Tesouro, fundos do mercado monetário e U.S. Fundos mútuos de tesouraria. Os ativos mais seguros são conhecidos como ativos sem risco, como instrumentos de dívida soberana emitidos por governos de países desenvolvidos.
Estratégias de investimento para aprender antes de negociar
Durante anos, uma regra prática comumente citada ajudou a simplificar a alocação de ativos. Ele afirma que os indivíduos devem possuir uma porcentagem de ações igual a 100 menos a idade. Então, para um típico idoso de 60 anos, 40% da carteira deve ser de ações.
As três principais classes de ativos - ações, renda fixa e caixa e equivalentes - têm diferentes níveis de risco e retorno, portanto, cada uma se comportará de maneira diferente ao longo do tempo.
Desses itens que o IRC define como não tributáveis (ou isentos de impostos), heranças, pagamentos de pensão alimentícia, pagamentos de previdência, abatimentos de fabricante e reembolsos de despesas de adoção geralmente não são tributados.
A alocação de ativos envolve a divisão de uma carteira de investimentos entre diferentes categorias de ativos, como ações, títulos e dinheiro. ... A alocação de ativos que funciona melhor para você em qualquer momento de sua vida dependerá muito do seu horizonte de tempo e sua capacidade de tolerar riscos.
Normalmente, possuir ações individuais e fundos de ações são preferidos para uma conta tributável porque os investidores não pagarão quaisquer impostos sobre ganhos de capital até que o ativo seja vendido. Além disso, a maioria dos dividendos qualificados são tributados a taxas baixas.
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