Principais vantagens. Os consultores de investimento recebem uma taxa fixa ou percentagem do AUM para aconselhar clientes sobre títulos e / ou gerir carteiras. Os corretores recebem comissões para executar negociações ou comprar e vender ativos para clientes. ... Ambos os profissionais estão legalmente proibidos de dar conselhos que entrem em conflito com as necessidades de seus clientes.
Isso cobre muito território, mas, em última análise, todos os planejadores e consultores que gerenciam ativos (exceto anuidades ou seguro de vida) se enquadram em uma de duas categorias: Eles podem ser consultores de investimento registrados (RIAs) ou representantes registrados que trabalham para um independente corretor.
Em uma conta de corretora, o conselho é normalmente dado no momento da negociação. Em uma conta de Consultoria, aconselhamento e monitoramento ocorrem em uma base contínua. ... Em uma conta de corretora, quanto mais você negocia, mais taxas você deve. Em uma conta de Consultoria, os custos de negociação estão incluídos em uma taxa geral de “pacote”.
Um Consultor de Investimento é geralmente uma empresa de serviços financeiros registrada na SEC (dependendo do tamanho). Um Consultor de Investimento gerencia contas de títulos para clientes de todas as denominações diferentes (como as de um corretor-distribuidor), no entanto, essas contas de clientes e seus títulos devem ser mantidos em uma Corretora.
As empresas de gestão de ativos são frequentemente registradas com, ou como, corretoras e normalmente têm a Agência Reguladora da Indústria Financeira como sua agência reguladora. ... As empresas de gestão de patrimônio são frequentemente registradas na Securities and Exchange Commission e são consideradas os mais elevados padrões legais “fiduciários” de cuidado.
Os corretores desempenham várias funções importantes no setor financeiro. Isso inclui o fornecimento de consultoria de investimento aos clientes, fornecimento de liquidez por meio de atividades de criação de mercado, facilitação de atividades de negociação, publicação de pesquisas de investimento e levantamento de capital para empresas.
Um consultor de investimento é uma pessoa ou empresa que se dedica ao negócio de aconselhamento de investimento a terceiros ou de emissão de relatórios ou análises sobre valores mobiliários, para compensação.
CHARLOTTE, N.C. - 9 de julho de 2020 - LPL Financial LLC, uma empresa líder em consultoria de investimento de varejo, corretora independente e custodiante de consultor de investimento registrado (RIA), anunciou hoje que a empresa foi classificada como No.
Os corretores da bolsa não fornecem conselhos de gestão de investimentos ou gestão de carteiras como parte de sua descrição básica. Os corretores geralmente ganham uma comissão por negociação, que pode ser limitada a uma taxa fixa.
Uma conta de corretora é uma conta de investimento que permite comprar e vender uma variedade de investimentos, como ações, títulos, fundos mútuos e ETFs. Esteja você reservando dinheiro para o futuro ou economizando para uma grande compra, você pode usar seus fundos quando e como quiser.
Ao escolher uma corretora, um investidor deve considerar muitos fatores, como suas taxas, seus ativos sob gestão (AUM), quanta atenção pessoal eles fornecem e seu status com a Autoridade Reguladora Financeira (FINRA).
A wirehouse é um termo arcaico usado para descrever um corretor-negociante. ... Um corretor de wirehouse normalmente é um corretor de serviço completo, oferecendo pesquisa, consultoria de investimento e execução de ordens. Ao ser afiliado à wirehouse, o corretor ganha acesso aos produtos de investimento, pesquisa e tecnologia de propriedade da empresa.
A maior corretora independente do ramo continua a ser a LPL Financial, que teve receita bruta de mais de $ 5.6 bilhões em 2019. Seu lucro bruto foi de cerca de US $ 2.2 bilhões, e seu lucro líquido foi de $ 560 milhões.
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