O ChFC é menos conhecido que o CFP, mas ainda se destaca como uma certificação diferenciada em planejamento financeiro. Um consultor com qualquer uma das designações pode certamente dar conselhos completos. A maior diferença entre os dois é o processo de certificação.
Outras diferenças notáveis, porém, são que os candidatos do ChFC não precisam ter um diploma de bacharel, cumprir um requisito mínimo de experiência ou - o mais importante para alguns - passar em um exame final abrangente (dada a notoriamente difícil que o exame CFP é com seus Taxa de aprovação de 60%).
Esteja você procurando obter sua licença CFP ou apenas procurando um planejador financeiro, não economize na designação CFP. Essas três cartas mostram que alguém é qualificado em planejamento financeiro e de investimentos e que proporcionam um benefício fiduciário honesto a seus clientes.
Chartered é uma palavra mais conhecida no Reino Unido, mas Certified é mais conhecido internacionalmente e é, a meu ver, Chartered PLUS.
Os exames ChFC não são difíceis. Se por algum motivo você não passar em um, basta repeti-lo. Não é como o CFP, onde a final de dois dias é realmente difícil e onde você investiu muito para passá-la.
O Exame de Consultor Financeiro Chartered, ou Exame ChFC, refere-se a um programa que consiste em sete cursos básicos de nível universitário e duas disciplinas eletivas. Cada curso leva aproximadamente três semanas para ser concluído, com todo o curso online de estudo durando de seis a nove meses.
Taxa horária: alguns clientes pagam uma taxa horária fixa pelos serviços. Você pode esperar pagar entre $ 200 e $ 400 por um ChFC confiável.
Para ser considerado para o programa, o candidato já deve ter um mínimo de três anos de trabalho em tempo integral no setor financeiro. Além disso, é recomendado que os candidatos tenham um diploma relacionado a finanças ou negócios antes de se inscreverem, pois isso tornará o programa muito mais fácil.
Pacote de 8 cursos
| Taxa escolar | Poupança | |
|---|---|---|
| Pacote de 8 cursos | $ 7.360 | $ 1.960 |
O exame de planejador financeiro certificado é provavelmente o teste mais difícil que você fará, diz Dorsainvil. “Pense no exame mais difícil que você fez na faculdade, em seguida, multiplique-o em 10.”A preparação para fazer o exame CFP começa meses ou até anos antes de você realmente fazer o teste.
Um planejador financeiro certificado de cinco a 10 anos no meio da carreira pode esperar uma renda média de $ 80.000 por ano, enquanto um CFP com mais de 20 anos de experiência terá uma renda média de $ 140.000 por ano.
O CFP® o exame custa US $ 595 (que é apenas a taxa do exame - e é mais alto para locais internacionais). Os materiais de revisão e / ou aulas custarão entre $ 400 e $ 1.400 + dependendo do que você escolher.
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