Prestar atenção à relação de despesas associada aos investimentos que você faz ajudará a garantir que você não se torne uma vítima dessas taxas devastadoras de lucros. Sempre vale a pena analisar as taxas cobradas quando você faz um investimento para garantir que sejam razoáveis.
A taxa mais importante a saber ao investir em fundos mútuos ou ETFs. Um índice de despesas é uma taxa fixa de fundos mútuos e fundos negociados em bolsa (ETFs) que cobram dos investidores para cobrir os custos operacionais. ... 25% a 1% - os índices de despesas podem afetar significativamente o retorno de um fundo, especialmente ao longo do tempo.
Um bom índice de despesas, do ponto de vista do investidor, é em torno de 0.5% a 0.75% para um portfólio gerenciado ativamente. Uma proporção de despesas maior que 1.5% é considerado alto. O índice de despesas para fundos mútuos é normalmente maior do que os índices de despesas para ETFs. ... Para fundos de índice passivos, a proporção típica é cerca de 0.2%.
Para fundos mútuos que investem em grandes U.S. empresas, procurem uma relação de despesas de não mais do que 1%. E para fundos que investem em empresas pequenas ou internacionais, que normalmente requerem mais pesquisas, procure uma relação de despesas de não mais do que 1.25%.
O índice de despesas de um fundo mútuo é muito importante para os investidores porque as taxas de operação e gestão do fundo podem ter um grande impacto na lucratividade líquida. ... Os rácios de despesas para fundos geridos ativamente caem mais comumente na faixa de 0.75% para 1.25%, mas alguns fundos têm taxas de despesas muito mais altas.
No geral, a proporção média de despesas é 0.48%, de acordo com o estudo de taxas de 2018 da Morningstar. Isso é equivalente a $ 4.80 por cada $ 1.000 investidos. Mas as taxas de despesas podem variar amplamente, dependendo do tipo de investimento que você tem. O que é um ETF e você deve investir em um?
Um índice de despesas mostra quanto dinheiro está sendo gasto em custos administrativos em comparação com quanto está sendo investido. Portanto, quanto maior o índice de despesas, mais dinheiro está sendo desviado em taxas, em vez de acabar no seu bolso.
É expresso como uma porcentagem anualizada dos ativos líquidos do fundo. Por exemplo, se um fundo gerencia ativos totais (ou AUM) no valor de Rs. ... No entanto, você não verá essa cobrança deduzida anualmente porque o NAV diário do fundo que você vê é calculado após a dedução do índice de despesas.
Um índice de despesas é uma taxa anual expressa como uma porcentagem de seu investimento - ou, como o termo indica, a proporção de seu investimento que vai para as despesas do fundo. Se você investir em um fundo mútuo com uma proporção de despesas de 1%, você pagará ao fundo $ 10 por ano para cada $ 1.000 investidos.
Efeito da proporção de despesas sobre os retornos
Uma vez que o índice de despesas é deduzido de seus ativos, ele reduz seus retornos ao longo do ano e ao longo da vida do fundo. Claro, quanto maior a relação de despesas, maior será o corte necessário.
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