Carteira do investidor A média do mercado pode ser calculada de várias maneiras, mas geralmente um benchmark - como o S&P 500 ou o índice Dow Jones Industrial Average - é uma boa representação da média do mercado. Se seus retornos excederem o retorno percentual do benchmark escolhido, você venceu o mercado.
A frase "vencer o mercado" significa obter um retorno de investimento que excede o desempenho do Padrão & Índice de Poor's 500. Normalmente chamado de S&P 500, é um dos benchmarks mais populares da U geral.S. desempenho do mercado de ações. 1 Todo mundo tenta vencê-lo, mas poucos conseguem.
Uma pesquisa da Dalbar Associates descobriu que ao longo dos 20 anos encerrados em 31 de dezembro de 2019, o investidor médio de fundos de ações teve desempenho inferior ao do mercado em quase 2% ao ano (o que é quase 30% cumulativamente). A maioria dos gestores de investimentos profissionais não se sai melhor.
A pesquisa mostra que é improvável vencer o mercado
Índices da última década (e.g. o S&Índices P) superam seus colegas gestores profissionais, a cada ano. Dez anos consecutivos! O argumento desses selecionadores de ações é que eles se sairiam melhor durante períodos de alta volatilidade ou quedas.
Vença o Dow
Para ter um desempenho melhor do que o Dow Jones Industrial Average. Muitos gestores de dinheiro são avaliados por sua capacidade de vencer o Dow com as carteiras que administram. Superar as médias também pode se referir ao desempenho de títulos individuais.
“Descobriu-se que menos de 1% dos day traders conseguiram superar os retornos do mercado disponíveis em um ETF de baixo custo. Além disso, mais de 80% deles realmente perderam dinheiro ”, diz Malkiel, citando um estudo taiwanês.
Nas últimas duas décadas, Buffett se saiu razoavelmente bem contra o índice, na verdade batendo o S&P 500 em 12 anos civis entre 1999 e 2020.
Não invista apenas no S&P 500
Pode ser tentador apenas investir no S&P 500, especialmente em um ano quando U.S. os estoques estão significativamente em alta. Mas se você fizer isso, você perderá a oportunidade de diversificar seu portfólio e seus retornos de longo prazo podem sofrer como resultado.
Os investidores geralmente se saem melhor em fundos mútuos de índice e fundos negociados em bolsa do que suas contrapartes ativamente administradas. O investidor médio paga cerca de cinco vezes mais para possuir um fundo ativo em relação a um fundo de índice. Isso torna mais difícil para os fundos ativos superar os fundos de índice, após as taxas.
Compartilhamos quatro dicas importantes para superar o desempenho do mercado de ações.
Isso é cerca de 3.5% a 4.5% de taxa de sucesso. Aproximadamente outros 10 ganharam dinheiro, mas não o suficiente para mantê-los negociando. Se o sucesso for definido como sendo apenas negligenciável (por pelo menos alguns meses), a taxa de sucesso é de cerca de 6% a 8%.
Ao comprar ações individuais, você vê taxas reduzidas. Você não precisa mais pagar à empresa de fundos uma taxa de administração anual para investir seus ativos. ... Quanto mais tempo você mantém o estoque, menor é o custo de propriedade. Uma vez que as taxas têm um grande impacto no seu retorno, isso por si só é um bom motivo para possuir ações individuais.
O patrimônio privado produziu retornos anuais médios de 10.48% ao longo do período de 20 anos encerrado em 30 de junho de 2020. Entre 2000 e 2020, o private equity superou o Russell 2000, o S&P 500 e capital de risco. Quando comparados com outros prazos, no entanto, os retornos de private equity podem ser menos impressionantes.
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