Como converter um Roth IRA no Vanguard - um tutorial ilustrado

Como converter um Roth IRA no Vanguard - um tutorial ilustrado

1. Visite a página Saldos e participações em sua conta Vanguard.
2. Encontre sua conta IRA tradicional e clique no link Covert to IRA.
3. Visite a página de conversão de Roth IRA.
4. Escolha qual conta converter.
5. Escolha para qual conta converter.
6. Escolha o seu imposto retido na fonte.
7. Confirme a conversão.

1. Como faço uma conversão Vanguard Roth?
2. Como você modela uma conversão Roth?
3. Como evito impostos em uma conversão Roth IRA?
4. Quanto tempo leva para atingir o equilíbrio com uma conversão de Roth?
5. Qual é a regra de 5 anos para conversões de Roth?
6. Qual é a desvantagem de um Roth IRA?
7. Qual é a regra pro rata para conversão de Roth?
8. Tenho até 15 de abril para fazer uma conversão de Roth?
9. A conversão de Roth vale a pena?
10. Faz sentido converter IRA em Roth?
11. Eu tenho que relatar meu Roth IRA na minha declaração de imposto de renda??
12. Quanto vou pagar de imposto se converter meu IRA em um Roth?

Como faço uma conversão Vanguard Roth?

Converta investimentos de sua conta de corretora IRA tradicional. Se você possui ETFs (fundos negociados em bolsa), ações e títulos individuais ou outros investimentos em uma conta de corretora Vanguard tradicional IRA ... Em seguida, localize o IRA tradicional que deseja converter e clique em Converter em Roth IRA.

Como você modela uma conversão Roth?

As conversões de Roth podem ser modeladas com inStream, fazendo uso de nosso recurso de retirada de conta. Digamos que um cliente tenha $ 100.000 em uma conta individual (tributável), bem como $ 50.000 em um IRA tradicional (imposto diferido). O cliente gostaria de converter seu IRA tradicional em um Roth IRA em 2020.

Como evito impostos em uma conversão Roth IRA?

A maneira mais fácil de escapar do pagamento de impostos em uma conversão de IRA é fazer contribuições IRA tradicionais quando sua renda exceder o limite para dedução de contribuições IRA e, em seguida, convertê-las em um Roth IRA. Se você estiver coberto por um plano de aposentadoria do empregador, o IRS limita a dedutibilidade do IRA.

Quanto tempo leva para atingir o equilíbrio com uma conversão de Roth?

O custo de conversão é realmente maior do que isso, mas nosso cálculo é mais fácil de entender e usar para comparação. Portanto, Bob levará cerca de 6 anos (97,320-29400) / (17000-5600) para equilibrar, mesmo que Bob esteja correto e as taxas de imposto aumentem significativamente no futuro.

Qual é a regra de 5 anos para conversões de Roth?

A regra de 5 anos sobre conversões de Roth exige que você espere cinco anos antes de retirar qualquer saldo convertido - contribuições ou ganhos - independentemente da sua idade. Se você sacar dinheiro antes dos cinco anos, terá que pagar uma multa de 10% ao apresentar sua declaração de imposto de renda.

Qual é a desvantagem de um Roth IRA?

Principais vantagens

Roth IRAs oferecem vários benefícios importantes, incluindo crescimento isento de impostos, retiradas isentas de impostos na aposentadoria e nenhuma distribuição mínima exigida. Uma desvantagem óbvia é que você está contribuindo com dinheiro pós-impostos, e isso é um grande golpe em sua renda atual.

Qual é a regra pro rata para conversão de Roth?

A regra pro rata é uma regra do IRS que determina qual montante está sujeito (ou não) a impostos quando você converte dólares IRA de um IRA tradicional para um IRA Roth.

Tenho até 15 de abril para fazer uma conversão de Roth?

Dois prazos anuais importantes são o prazo de conversão de Roth IRA (31 de dezembro) e o prazo para contribuições para um IRA (a data de vencimento para declaração de impostos, por volta de 15 de abril do próximo ano, sem provisão para prorrogações).

A conversão de Roth vale a pena?

Uma conversão Roth IRA pode ser uma ferramenta muito poderosa para sua aposentadoria. Se seus impostos aumentam por causa de aumentos do governo - ou porque você ganha mais, colocando-se em uma faixa de impostos mais alta - uma conversão de Roth IRA pode economizar um dinheiro considerável em impostos a longo prazo.

Faz sentido converter IRA em Roth?

Roth IRAs vêm com algumas grandes vantagens fiscais, mas converter um IRA tradicional em um Roth não faz sentido para todos. ... Um benefício de uma conversão de Roth é que ela pode permitir que você pague impostos sobre ativos tradicionais do IRA agora, em vez de mais tarde, se você espera estar sujeito a uma taxa de imposto marginal mais alta no futuro.

Eu tenho que relatar meu Roth IRA na minha declaração de imposto de renda??

Roth IRAs. ... As contribuições para um Roth IRA não são dedutíveis (e você não informa as contribuições em sua declaração de impostos), mas as distribuições qualificadas ou que são uma declaração de contribuições não estão sujeitas a impostos. Para ser um Roth IRA, a conta ou anuidade deve ser designada como Roth IRA quando for configurada.

Quanto vou pagar de imposto se converter meu IRA em um Roth?

Quanto imposto você deve sobre uma conversão de Roth IRA? Digamos que você esteja na faixa de impostos de 22% e converta $ 20.000. Sua receita para o ano fiscal aumentará em $ 20.000. Supondo que isso não o empurre para uma faixa de impostos mais alta, você deverá $ 4.400 em impostos sobre a conversão.