Como redigir uma declaração de política de investimento
Embora as declarações de política de investimento possam parecer diferentes com base no cliente, seu portfólio e suas metas de investimento, os detalhes encontrados em um IPS simples geralmente incluem:
Uma declaração de política de investimento bem escrita é normalmente organizada em seções que tratam desses assuntos: 1) propósito e escopo; 2) definição de funções; 3) objetivos; 4) estrutura de alocação estratégica de ativos; e 5) reequilíbrio e política de gastos.
O QUE É UMA DECLARAÇÃO DE POLÍTICA DE INVESTIMENTO? Uma Declaração de Política de Investimento documenta suas metas e parâmetros específicos de portfólio de longo prazo. Isso inclui sua tolerância ao risco, metas de retorno, cronograma de investimento, quadro fiscal, restrições de investimento e outras considerações pessoais.
Existem quatro tipos principais de investimento, ou classes de ativos, que você pode escolher, cada um com características, riscos e benefícios distintos.
Um processo de investimento é um conjunto de diretrizes que regem o comportamento dos investidores de uma forma que lhes permite permanecer fiéis aos princípios de sua filosofia de investimento, que são os princípios-chave que eles esperam facilitar.
Um investimento pode se referir a qualquer mecanismo usado para gerar receita futura. Isso inclui a compra de títulos, ações ou propriedade imobiliária, entre outros exemplos. Além disso, a compra de uma propriedade que pode ser usada para produzir bens pode ser considerada um investimento.
Existem vários tipos de investimentos: ações, títulos, fundos mútuos, fundos de índice, fundos negociados em bolsa (ETFs) e opções.
O objetivo de investimento de um fundo é muitas vezes “fundamental” (o que significa que só pode ser alterado com a aprovação dos acionistas); os objetivos de investimento não precisam ser fundamentais. 2. Um fundo pode ter mais de um objetivo; às vezes, um objetivo é "primário" e o outro é "secundário".
Quando o investidor é um cliente individual, via de regra, o gestor de investimentos (ou consultor financeiro) tem a responsabilidade de criar o documento, uma vez que o gestor geralmente está mais familiarizado com sua finalidade e conteúdo normal.
Boas declarações de política de investimento: Fornece orientação adequada sobre a construção da carteira e gestão contínua. Ajude a manter o foco no mandato do cliente e auxilie a evitar desvios devido às mudanças nas condições de mercado. Servir como uma ferramenta crítica para manter os clientes focados em seus objetivos declarados.
Financiamento é o ato de obter dinheiro por meio de empréstimos, ganhos ou investimento de fontes externas. Investir é o ato de obter dinheiro por meio da construção de operações ou da compra de produtos de investimento, como ações, títulos e anuidades.
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