Os swaps de taxas de juros são contratos futuros em que um fluxo de pagamentos de juros futuros é trocado por outro com base em um valor principal especificado. Os swaps de taxas de juros podem ser fixos ou flutuantes, a fim de reduzir ou aumentar a exposição a flutuações nas taxas de juros.
Em última análise, um swap de taxa de juros transforma os juros de um empréstimo de taxa variável em um custo fixo com base em uma referência de taxa de juros, como LIBOR (London Inter Bank Oferecido Rate) ou a Secured Overnight Financing Rate (SOFR). * Ele faz isso por meio de uma troca de pagamentos de juros entre o mutuário e o credor.
Uma taxa de swap é a taxa da ponta fixa de um swap, conforme determinado por seu mercado específico e as partes envolvidas. ... Taxa de swap denota a taxa fixa que uma parte de um contrato de swap solicita em troca da obrigação de pagar uma taxa de curto prazo, como a taxa do Trabalho ou dos Fundos Federais.
Quais são os benefícios dos swaps de taxas de juros para os mutuários? Os swaps dão flexibilidade ao mutuário - Separar a fonte de financiamento do mutuário do risco da taxa de juros permite que o mutuário garanta o financiamento para atender às suas necessidades e dá ao mutuário a capacidade de criar uma estrutura de swap para atender a seus objetivos específicos.
Um swap de taxa de juros é um contrato em que uma parte concorda em pagar uma taxa de juros fixa a outra parte em troca de receber uma taxa variável. ... Uma parte concorda em pagar a taxa de swap de 10 anos a outra parte em troca de receber 10 anos de pagamentos de juros variáveis com base na LIBOR de 90 dias.
O que é um swap de taxa de juros? Um swap de taxa de juros ocorre quando duas partes trocam pagamentos de juros futuros com base em um valor principal especificado. Entre as principais razões pelas quais as instituições financeiras usam swaps de taxas de juros estão para se proteger contra perdas, gerenciar o risco de crédito ou especular.
Um swap de taxa de juros, conforme observado anteriormente, é um contrato derivativo. As partes não se apropriam da dívida da outra parte. Em vez disso, eles simplesmente fazem um contrato para pagar um ao outro a diferença nos pagamentos do empréstimo, conforme especificado no contrato.
Um swap forex é o diferencial da taxa de juros entre as duas moedas do par que você está negociando e é calculado de acordo com se sua posição é longa ou curta. ... Para calcular a taxa de swap, selecione o instrumento que você está negociando, a moeda da sua conta e o tamanho da negociação e clique em 'Calcular'.
No caso de empresas, esses derivativos ou valores mobiliários ajudam a limitar ou gerenciar a exposição a flutuações nas taxas de juros ou adquirir uma taxa de juros mais baixa do que uma empresa seria capaz de obter de outra forma. Os swaps são frequentemente usados porque uma empresa nacional geralmente pode receber taxas melhores do que uma empresa estrangeira.
Um swap é um acordo de troca financeira em que uma das duas partes se compromete a fazer, com uma frequência estabelecida, uma série de pagamentos, em troca de receber outro conjunto de pagamentos da outra parte. Esses fluxos normalmente respondem aos pagamentos de juros com base no valor nominal do swap.
Inicialmente, os swaps de taxas de juros ajudaram as empresas a administrar seus passivos de dívida a taxas flutuantes, permitindo-lhes pagar taxas fixas e receber pagamentos de taxas flutuantes. Desta forma, as empresas podem travar o pagamento da taxa fixa vigente e receber pagamentos que correspondam à sua dívida à taxa flutuante.
As seguintes vantagens podem ser obtidas por um uso sistemático de troca:
Os swaps de taxas de juros são produtos populares pelos seguintes motivos; Eles são comparáveis em termos de risco e prazos de vencimento aos títulos, que abrangem uma indústria de vários trilhões de dólares, e podem ser utilizados de maneiras semelhantes aos títulos. ... São produtos transparentes e relativamente simples. Eles são líquidos na maioria das principais moedas.
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