As taxas de gestão de investimento e as taxas de planejamento financeiro podem ser consideradas uma dedução diversa detalhada em sua declaração de impostos, como taxas de preparação de impostos, mas apenas na medida em que excedam 2% de sua receita bruta ajustada (AGI).
Os valores pagos para planejamento financeiro geralmente não são dedutíveis de impostos. Isso inclui taxas pagas a um planejador financeiro apenas para aconselhamento (i.e., aquele que não negocia em investimentos específicos). No entanto, se você pagou taxas em uma conta de investimento baseada em taxas que inclui planejamento financeiro, as taxas geralmente são dedutíveis de impostos.
Taxas e despesas de investimento
Taxas de investimento, taxas de custódia, taxas de administração fiduciária e outras despesas que você pagou para gerenciar seus investimentos que geram receita tributável são deduções diversas discriminadas e não são mais dedutíveis.
Graças à Lei de redução de impostos e empregos de 2017 (TCJA), a maioria das despesas relacionadas a investimentos não são mais dedutíveis.
De acordo com a Agência de Receitas do Canadá, “as taxas pagas por outros tipos de consultoria, como aconselhamento financeiro geral ou planejamento, não estão dentro das disposições.” ... Em resumo, a principal dedução do imposto de renda para consultoria financeira ou de investimento está relacionada às taxas de gestão de investimentos para uma conta não registrada, Patti.
A Lei de redução de impostos e empregos eliminou algumas deduções, mas os consultores ainda podem ajudar os clientes a economizar impostos. 24 de abril de 2020, às 2:29 p.m. A Lei de Reduções de Impostos e Empregos de 2017, comumente referida como TCJA, eliminou a dedutibilidade dos honorários de consultores financeiros de 2018 a 2025.
Se o conselho de planejamento financeiro é para estabelecer um plano ou o conselho não se relaciona com ativos ou investimentos que atualmente geram receita tributável, então as taxas de aconselhamento não são dedutíveis de impostos. Se a despesa de consultoria for em relação a consultoria contínua para um portfólio existente, então as despesas podem ser dedutíveis.
Deduções fiscais que você pode discriminar
Embora os honorários de consultor financeiro não sejam mais dedutíveis, existem coisas que você pode fazer para manter sua fatura de impostos o mais baixa possível. Por exemplo, essas estratégias incluem: Utilizar contas com vantagens fiscais, como um 401 (k) ou IRA para investir.
Você pode deduzir apenas o valor de suas despesas médicas totais que excedam 7.5% de sua renda bruta ajustada. ... As despesas de assistência médica incluem pagamentos para diagnóstico, cura, mitigação, tratamento ou prevenção de doenças, ou pagamentos para tratamentos que afetem qualquer estrutura ou função do corpo.
As taxas de preparação de impostos são dedutíveis nas tabelas C, F e E porque são consideradas "normais e necessárias" para o funcionamento do seu negócio.
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