A frase "vencer o mercado" significa obter um retorno de investimento que excede o desempenho do Padrão & Índice de Poor's 500. Normalmente chamado de S&P 500, é um dos benchmarks mais populares da U geral.S. desempenho do mercado de ações. 1 Todo mundo tenta vencê-lo, mas poucos conseguem.
Vença o Dow
Para ter um desempenho melhor do que o Dow Jones Industrial Average. Muitos gestores de dinheiro são avaliados por sua capacidade de vencer o Dow com as carteiras que administram. Superar as médias também pode se referir ao desempenho de títulos individuais.
Uma pesquisa da Dalbar Associates descobriu que ao longo dos 20 anos encerrados em 31 de dezembro de 2019, o investidor médio de fundos de ações teve desempenho inferior ao do mercado em quase 2% ao ano (o que é quase 30% cumulativamente). A maioria dos gestores de investimentos profissionais não se sai melhor.
A média do mercado pode ser calculada de várias maneiras, mas geralmente uma referência - como o S&P 500 ou o índice Dow Jones Industrial Average - é uma boa representação da média do mercado. Se seus retornos excederem o retorno percentual do benchmark escolhido, você venceu o mercado.
“Descobriu-se que menos de 1% dos day traders conseguiram superar os retornos do mercado disponíveis em um ETF de baixo custo. Além disso, mais de 80% deles realmente perderam dinheiro ”, diz Malkiel, citando um estudo taiwanês.
Nas últimas duas décadas, Buffett se saiu razoavelmente bem contra o índice, na verdade batendo o S&P 500 em 12 anos civis entre 1999 e 2020.
Compre na baixa para vencer o mercado
Se você nunca vender, se limitar a fundos de índice e comprar mais quando o mercado cair, você deve esmagar os retornos do mercado. Uma boa estratégia é fazer a média de custo em dólar (comprar não importa o que aconteça) com fundos de índice todos os meses, faça chuva ou faça sol.
Os investidores geralmente se saem melhor em fundos mútuos de índice e fundos negociados em bolsa do que suas contrapartes ativamente administradas. O investidor médio paga cerca de cinco vezes mais para possuir um fundo ativo em relação a um fundo de índice. Isso torna mais difícil para os fundos ativos superar os fundos de índice, após as taxas.
Economizar e investir muitas vezes são usados de forma intercambiável, mas há uma diferença. Economizar é reservar dinheiro que você não gasta agora para emergências ou para uma compra futura. ... Investir é comprar ativos como ações, títulos, fundos mútuos ou imóveis com a expectativa de que seu investimento gere dinheiro para você.
Não invista apenas no S&P 500
Pode ser tentador apenas investir no S&P 500, especialmente em um ano quando U.S. os estoques estão significativamente em alta. Mas se você fizer isso, você perderá a oportunidade de diversificar seu portfólio e seus retornos de longo prazo podem sofrer como resultado.
O resultado foi um artigo de pesquisa fantástico chamado "Como o pequeno investidor pode vencer o mercado: comprando ações que estão sendo vendidas abaixo de seu valor de liquidação" (The Journal of Portfolio Management, 1981.7. 4: 48-52). De acordo com Joel Greenblatt: ... É igual ao valor de liquidação por ação (NCAV por ação).
O patrimônio privado produziu retornos anuais médios de 10.48% ao longo do período de 20 anos encerrado em 30 de junho de 2020. Entre 2000 e 2020, o private equity superou o Russell 2000, o S&P 500 e capital de risco. Quando comparados com outros prazos, no entanto, os retornos de private equity podem ser menos impressionantes.
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