Para reequilibrar, você simplesmente faz as negociações apropriadas para retornar seus fundos mútuos de volta às alocações de destino. Por exemplo, voltando ao nosso exemplo de carteira de 5 fundos, você compraria e venderia ações dos fundos apropriados para voltar à alocação original de 20% para cada fundo.
Lembre-se de que, a longo prazo, as ações têm um retorno esperado significativamente maior do que os títulos. ... Por esse motivo, o rebalanceamento de uma carteira de ações e títulos provavelmente reduzirá seus retornos, não os aumentará.
O reequilíbrio geralmente não aumenta o retorno do investimento a longo prazo. Pode reduzir a volatilidade de sua carteira de investimentos e manter a alocação de ativos em sincronia com sua tolerância ao risco. ... Quando você reequilibra seu portfólio, você pode vender ações que se valorizaram muito.
O reequilíbrio do seu portfólio por conta própria, sem a ajuda de um robo-consultor ou consultor de investimentos, não exige que você gaste nenhum dinheiro.
O reequilíbrio é inerentemente um processo fiscal ineficiente. Os investidores estão sempre vendendo ativos que se moveram acima da alocação desejada, o que geralmente significa obter ganhos. Esses ganhos podem ser tributáveis e podem aumentar a relutância de um indivíduo em reequilibrar.
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Em média, Nolan descobriu, o rebalanceamento subtraiu um 0 anual.15% dos resultados. Se você permanece intrigado, experimente. Não é provável que você cause muitos danos. Você poderia, por exemplo, configurar uma mistura de dois fundos de índice Vanguard (Total Bond Market e Total Stock Market) e ajustá-los uma vez por ano ou uma vez por trimestre.
Ao fazer sua verificação anual de portfólio, você pode descobrir que precisa reequilibrar. Reequilibrar seu portfólio - comprar ou vender classes de ativos para restaurar seu portfólio à sua alocação alvo original - é uma etapa importante no controle de risco.
Ao ativar o recurso de rebalanceamento em seu 401 (k), a conta automaticamente venderia ações e compraria títulos para retornar à sua alocação pretendida. ... O rebalanceamento automático ajuda a manter o risco sob controle e pode aumentar potencialmente os retornos.
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