Ganhos de capital de curto prazo (ganhos em ações mantidas por um ano ou menos) são tributados a taxas de renda regulares, enquanto a maioria dos ganhos de capital de longo prazo são tributados em não mais do que 15% ou 20% com poucas exceções. ... Os impostos sobre ganhos de capital também precisam ser separados dos impostos sobre dividendos de investimentos.
Renda tributável: ganhos de capital de longo prazo e dividendos qualificados são geralmente tributados a taxas especiais de imposto sobre ganhos de capital de 0%, 15% e 20%, dependendo de sua renda tributável. (Alguns tipos de ganhos de capital podem ser tributados em até 25% ou 28%.)
À medida que o valor do seu fundo cresce com base no desempenho do mercado de ações, você deve pagar impostos a cada ano sobre sua receita de investimento. Embora contas de aposentadoria como 401 (k) se IRAs tenham benefícios fiscais, muitas vezes também têm limitações.
Todos os ganhos em um título de investimento são tributados à taxa de imposto corporativo de 30%. Se nenhum saque for feito nos primeiros 10 anos, nenhum imposto adicional será cobrado. Eles podem ser tributários para investidores com uma taxa marginal de imposto superior a 30%.
9 principais investimentos isentos de impostos
Em vez de pagar impostos sobre ganhos de capital ou dividendos ao comprar, vender e manter ações e fundos, você paga impostos sobre fundos que retira da conta. Se você fizer retiradas antes de completar 59 anos e meio, geralmente aplicam-se penalidades fiscais especiais de 10 por cento.
Quando você compra uma opção de mercado aberto, você não é responsável por relatar qualquer informação em sua declaração de imposto. No entanto, quando você vende uma opção - ou as ações que adquiriu com o exercício da opção - você deve relatar o lucro ou prejuízo no Anexo D do seu Formulário 1040.
Se você não relatar a base de custo, o IRS apenas assume que a base é $ 0 e, portanto, o produto da venda das ações é totalmente tributável, talvez até mesmo a uma taxa de curto prazo mais alta. O IRS pode pensar que você deve milhares ou até dezenas de milhares a mais em impostos e se perguntar por que você não pagou.
Se você ganhou menos de $ 10 em dividendos ou menos de $ 600 em ações gratuitas, ainda terá que reportar essa receita ao IRS, mas não receberá um 1099 de Robinhood.
Melhores fundos de vanguarda para contas tributáveis
Quais investimentos são isentos de impostos?
Como os dividendos são tributados anualmente, sejam eles reinvestidos ou não, você pode estar pagando impostos sobre o dinheiro que não precisa. ... Se você planeja manter ações de dividendos em uma conta tributável, invista naquelas que pagam dividendos qualificados, diz Alan Conner, presidente da NovaPoint Capital, com sede em Atlanta.
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