O que é uma relação de despesas? Um índice de despesas é uma taxa anual expressa como uma porcentagem de seu investimento - ou, como o termo indica, a proporção de seu investimento que vai para as despesas do fundo. Se você investir em um fundo mútuo com uma proporção de despesas de 1%, você pagará ao fundo $ 10 por ano para cada $ 1.000 investidos.
Um bom índice de despesas, do ponto de vista do investidor, é em torno de 0.5% a 0.75% para um portfólio gerenciado ativamente. Uma proporção de despesas maior que 1.5% é considerado alto. O índice de despesas para fundos mútuos é normalmente maior do que os índices de despesas para ETFs. 2 Isso ocorre porque os ETFs são gerenciados de forma passiva.
Para calcular taxas de proporção de despesas, multiplique a proporção de despesas como um decimal pelo valor do seu investimento. Por exemplo, se você selecionar um fundo com uma proporção de despesas de 0.65%, serão cobrados anualmente US $ 65 em taxas para cada US $ 10.000 investidos no fundo.
O rácio de despesas mede o custo por unidade de gestão de um fundo. É calculado dividindo as despesas totais do fundo pelos seus ativos sob gestão. ... O regulador do mercado, Sebi, estabeleceu um teto para a relação de despesas. Para um fundo mútuo de ações, não pode ser superior a 2.5% de seus ativos líquidos semanais médios.
O índice de despesas indica quanto você paga a um fundo como uma porcentagem de seu investimento a cada ano para administrar seu dinheiro. Por exemplo, se você investir Rs 10.000 em um fundo com uma proporção de despesas de 1.5 por cento, então você está pagando ao fundo Rs 150 por ano para administrar seu dinheiro.
É expresso como uma porcentagem anualizada dos ativos líquidos do fundo. ... No entanto, você não verá essa cobrança deduzida anualmente porque o NAV diário do fundo que você vê é calculado após a dedução do índice de despesas.
7 principais fundos mútuos de taxa de despesa mais baixa
Como o Fundo de Impacto da Razão de Despesas retorna? As taxas de despesas são geralmente deduzidas da receita total gerada por um fundo mútuo, antes de desembolsá-la para os investidores. Índices de despesas mais altos implicam em uma proporção maior dos retornos sendo removidos, proporcionando retornos mais baixos sobre os investimentos.
Em geral, uma boa relação de despesas é em torno de 0.50%. Se você quiser ser mais específico, um bom índice de despesas é aquele que está igual ou abaixo do índice médio de um determinado fundo. Normalmente, você deseja que o índice de despesas seja o mais baixo possível, de modo que reduza o valor dos seus investimentos.
Como o índice de despesas afeta os retornos do fundo? Os rácios de despesas indicam quanto o fundo cobra em termos de percentagem anual para gerir a sua carteira de investimentos. Se você investir Rs. 20.000 em um fundo que tem uma proporção de despesas de 2%, então isso significa que você precisa pagar Rs.
Muitos corretores online agora oferecem ETFs sem comissão, independentemente do tamanho da conta. Os fundos mútuos podem exigir um investimento mínimo. Ao seguir um índice padrão, os ETFs são mais eficientes em termos de impostos e mais líquidos do que os fundos mútuos. Isso pode ser ótimo para investidores que buscam acumular riqueza no longo prazo.
As taxas de fundos mútuos geralmente se enquadram em dois grandes grupos: Despesas operacionais de fundos anuais e taxas de acionistas.
Quando você compra ações de um fundo mútuo, o índice de despesas é o que você paga pelas despesas administrativas e operacionais do fundo. O índice de despesas diminui o desempenho do fundo e é incluído nas porcentagens de retorno médio do fundo.
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