A regra de pagamento periódico substancialmente igual permite que você retire dinheiro de um IRA antes dos 59 anos e meio e evite o imposto de penalidade de distribuição antecipada de 10%. ... Se você optar por usar pagamentos de 72 (t), também chamados de pagamentos SEPP, você deve sacar o dinheiro de acordo com um cronograma específico.
O pagamento periódico substancialmente igual, ou SEPP, é um método de distribuição de fundos de um IRA ou outros planos de aposentadoria qualificados antes da idade de 59 anos e meio que evita incorrer em penalidades do IRS para as retiradas.
A seção 72 (t) do Código de Receita Interna permite isenção de penalidades1 acesso a ativos em IRAs e planos de aposentadoria patrocinados pelo empregador sob certas condições, como morte ou invalidez do titular da conta, compra de casa pela primeira vez e pagamentos periódicos substancialmente iguais (SEPP).
Não, não se trata de uma série de pagamentos periódicos substancialmente iguais. Quando o TurboTax perguntar se esses eram pagamentos periódicos, responda Não.
Ele simplesmente pega seu saldo atual e o divide pela sua expectativa de vida individual ou expectativa de vida conjunta. Seu pagamento é então recalculado a cada ano com o saldo de sua conta em 31 de dezembro do ano anterior e sua expectativa de vida atual.
A regra de pagamento periódico substancialmente igual permite que você retire dinheiro de um IRA antes dos 59 anos e meio e evite o imposto de penalidade de distribuição antecipada de 10%. ... Se você optar por usar pagamentos de 72 (t), também chamados de pagamentos SEPP, você deve sacar o dinheiro de acordo com um cronograma específico.
Se você começar a receber pagamentos periódicos substancialmente iguais de acordo com a regra 72t, deverá continuar a fazê-lo por pelo menos 5 anos ou até completar 59 anos e meio - o que ocorrer depois. Se por algum motivo você não fizer a retirada prescrita (você para, comete um erro, etc.) haverá penalidades de IRS.
A regra de 55 é uma diretriz do IRS que permite que você evite pagar a multa de retirada antecipada de 10% nas contas de aposentadoria 401 (k) e 403 (b) se você deixar o emprego durante ou após o ano civil em que completar 55 anos.
Acho que usar a regra 72 (t) é uma má ideia, a menos que você não tenha absolutamente nenhuma outra escolha. Você está preso a fazer saques por pelo menos 5 anos. Isso é substancial e irá esgotar sua conta de aposentadoria, que se destina a fornecer um estilo de vida confortável quando você for mais velho.
Você pode decidir começar a receber 72 (t) pagamentos de seu IRA em qualquer idade. Os pagamentos devem continuar por pelo menos cinco anos ou até você completar 59 anos e meio, o período que for mais longo.
A regra 72 (t) permite retiradas sem penalidade de contas IRA e outras contas de aposentadoria com vantagens fiscais, como planos 401 (k) e 403 (b). ... Esta regra permite que os titulares de contas se beneficiem de suas economias de aposentadoria antes da idade de aposentadoria por meio de retirada antecipada sem a penalidade de 10% exigida de outra forma.
Quando você pega seu RMD, você pode ter impostos estaduais ou federais retidos imediatamente, ou você pode esperar até que você arquive seus impostos. A menos que você nos dê instruções diferentes, o IRS exige que retenhamos automaticamente 10% 7 de qualquer RMD para impostos de renda federais.
Uma distribuição não periódica é um pagamento único e único de uma distribuição de plano de aposentadoria de funcionário. As distribuições não periódicas pagas diretamente a um funcionário estão sujeitas a um imposto retido na fonte de 10%, a menos que o beneficiário opte por não ter impostos retidos.
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