A frase "vencendo o mercado" é uma referência a um investidor ou corporação que está obtendo resultados melhores do que um padrão da indústria. Com uma carteira de investimentos, um participante do mercado pode ter administrado um retorno ao longo de um período específico de tempo, como um ano, que supera os retornos de uma referência de mercado como o S&P 500.
A frase "vencer o mercado" significa obter um retorno de investimento que excede o desempenho do Padrão & Índice de Poor's 500. Normalmente chamado de S&P 500, é um dos benchmarks mais populares da U geral.S. desempenho do mercado de ações. 1 Todo mundo tenta vencê-lo, mas poucos conseguem.
Vença o Dow
Para ter um desempenho melhor do que o Dow Jones Industrial Average. Muitos gestores de dinheiro são avaliados por sua capacidade de vencer o Dow com as carteiras que administram. Superar as médias também pode se referir ao desempenho de títulos individuais.
Os investidores médios costumam ter desempenho inferior ao do mercado em 4% a 5% ao ano, geralmente como resultado direto de suas tentativas de obter melhores retornos. ... Tentar vencer o mercado provavelmente resultará em perder para ele, o que tornará mais difícil para você atingir seus objetivos, e não mais fácil.
Por que é tão difícil vencer o mercado? A principal razão é que o padrão enviesado de retornos do mercado acumula as probabilidades contra os investidores. Normalmente, algumas ações de alto desempenho puxam a média para cima, enquanto a maioria das ações tem desempenho inferior.
Carteira do Investidor
A média do mercado pode ser calculada de várias maneiras, mas geralmente uma referência - como o S&P 500 ou o índice Dow Jones Industrial Average - é uma boa representação da média do mercado. Se seus retornos excederem o retorno percentual do benchmark escolhido, você venceu o mercado.
“Descobriu-se que menos de 1% dos day traders conseguiram superar os retornos do mercado disponíveis em um ETF de baixo custo. Além disso, mais de 80% deles realmente perderam dinheiro ”, diz Malkiel, citando um estudo taiwanês.
Nas últimas duas décadas, Buffett se saiu razoavelmente bem contra o índice, na verdade batendo o S&P 500 em 12 anos civis entre 1999 e 2020.
Compre na baixa para vencer o mercado
Se você nunca vender, se limitar a fundos de índice e comprar mais quando o mercado cair, você deve esmagar os retornos do mercado. Uma boa estratégia é fazer a média de custo em dólar (comprar não importa o que aconteça) com fundos de índice todos os meses, faça chuva ou faça sol.
Os investidores geralmente se saem melhor em fundos mútuos de índice e fundos negociados em bolsa do que suas contrapartes ativamente administradas. O investidor médio paga cerca de cinco vezes mais para possuir um fundo ativo em relação a um fundo de índice. Isso torna mais difícil para os fundos ativos superar os fundos de índice, após as taxas.
Qualquer pessoa que comece a trilhar o caminho para se tornar um operador de mercado eventualmente se depara com a estatística de que 90 por cento dos traders não conseguem ganhar dinheiro ao negociar na bolsa. Esta estatística considera que ao longo do tempo 80 por cento perdem, 10 por cento empatam e 10 por cento ganham dinheiro de forma consistente.
A pesquisa mostra que é improvável vencer o mercado
Índices da última década (e.g. o S&Índices P) superam seus colegas gestores profissionais, a cada ano. Dez anos consecutivos! O argumento desses selecionadores de ações é que eles se sairiam melhor durante períodos de alta volatilidade ou quedas.
Uma classificação de desempenho superior geralmente significa que os analistas esperam que uma ação tenha um desempenho melhor do que o mercado geral ou melhor do que um determinado benchmark, como o S&P 500 (um índice de mercado das 500 maiores empresas de capital aberto).
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