Como qualquer investimento, os fundos de obrigações estão sujeitos a uma série de riscos de investimento, incluindo risco de crédito, risco de taxa de juros e risco de pré-pagamento. O prospecto de um fundo de obrigações deve divulgar esses e quaisquer outros riscos.
Os fundos de obrigações são geralmente menos arriscados do que os fundos mútuos de ações. Mas os investidores devem entender que o valor de um fundo de obrigações pode flutuar. A melhor ideia para os investidores é encontrar fundos de obrigações adequados, mantê-los a longo prazo e tentar não prestar muita atenção às flutuações.
Em geral, muitos fundos de títulos são considerados de risco mais baixo porque, na maioria das vezes, o detentor do título receberá o principal do título enquanto o título for mantido até o vencimento. No entanto, existe o risco de inadimplência, que pode levar a uma perda parcial ou total do principal, o que pode tornar alguns fundos de títulos arriscados.
É importante lembrar que os fundos de obrigações compram e vendem títulos com frequência e raramente os mantêm até o vencimento. Isso significa que você pode perder parte ou todo o seu investimento inicial em um fundo de títulos.
O risco mais conhecido no mercado de títulos é o risco da taxa de juros. As taxas de juros têm relação inversa com os preços dos títulos. Então, quando você compra um título, você se compromete a receber uma taxa fixa de retorno (ROR) por um período determinado.
Muitos investimentos em títulos ganharam uma quantidade significativa de valor até agora em 2020, e isso ajudou aqueles com carteiras equilibradas com ações e títulos a se manterem melhor do que teriam feito de outra forma. ... Títulos têm reputação de segurança, mas ainda podem perder valor.
Agora é o melhor momento para comprar títulos do governo desde 2015, diz o gestor do fundo. As preocupações com a inflação levaram a um forte aumento nos rendimentos dos títulos nas últimas semanas - principalmente no índice de referência U.S. Tesouro de 10 anos - e uma queda nos preços dos títulos.
Títulos corporativos: títulos emitidos por empresas com fins lucrativos são mais arriscados do que títulos do governo, mas tendem a compensar esse risco adicional pagando taxas de juros mais altas. Na história recente, os títulos corporativos no agregado tendem a pagar cerca de um ponto percentual a mais do que os títulos do Tesouro de maturidade semelhante.
Tem pelo menos cinco
Desde 1926, as grandes ações tiveram um retorno médio de 10% ao ano; títulos do governo de longo prazo têm retornado entre 5% e 6%, de acordo com o pesquisador de investimentos Morningstar.
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