Diligência prévia: 10 etapas para evitar esquemas de Ponzi e fraude financeira
Um esquema Ponzi é uma fraude de investimento que paga os investidores existentes com fundos coletados de novos investidores. Os organizadores do esquema Ponzi muitas vezes prometem investir seu dinheiro e gerar altos retornos com pouco ou nenhum risco. ... Em vez disso, eles o usam para pagar aqueles que investiram antes e podem ficar com alguns para si.
Um esquema Ponzi é uma prática comercial ilegal em que o dinheiro do novo investidor é usado para fazer pagamentos a investidores anteriores. ... Em termos contábeis, o dinheiro pago a investidores Ponzi, descrito como renda, é na verdade uma distribuição de capital.
Muitos esquemas de pirâmide alegarão que seu produto está sendo vendido como bolos quentes. ... No entanto, os esquemas de pirâmide e Ponzi são ilegais porque inevitavelmente devem desmoronar. Nenhum programa pode recrutar novos membros para sempre. Cada pirâmide ou esquema Ponzi entra em colapso porque não pode se expandir além do tamanho da população da Terra.
Qualquer promessa de retorno acima de 15% é um sinal de alerta, pois os investimentos aumentam e diminuem com o tempo. Um esquema que não fornece informações publicamente disponíveis não oferece aos investidores nada para verificar as reivindicações que a empresa faz de forma independente antes de investir. Outra grande bandeira vermelha é a pessoa que oferece garantias.
Como identificar um esquema Ponzi
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