Um testamento é um documento legal que especifica seus desejos em relação aos cuidados de seus filhos, bem como a distribuição de seus bens após sua morte. A falta de preparação de um testamento normalmente deixa as decisões sobre sua propriedade nas mãos de juízes ou funcionários do estado e também pode causar conflitos familiares.
A razão mais comum e simples para fazer um testamento é decidir quem receberá sua propriedade quando você morrer. Sem um testamento (ou outro plano, como um fideicomisso permanente), as leis de seu estado determinam como sua propriedade será distribuída - geralmente para seus parentes mais próximos, como seu cônjuge, filhos ou pais.
Um testamento também pode ajudar seus pais idosos a evitar a perda de benefícios do governo se você morrer antes deles. Se eles forem beneficiários de sua apólice de seguro de vida, um grande pagamento poderia acabar colocando um fim aos benefícios do governo, a menos que você coloque uma cláusula importante em seu testamento.
Decidir entre um testamento ou um trust é uma escolha pessoal, e alguns especialistas recomendam ter ambos. Um testamento é normalmente mais barato e mais fácil de configurar do que um fideicomisso, um documento legal caro e muitas vezes complexo.
Existem quatro requisitos principais para a formação de um testamento válido: O testamento deve ter sido executado com intenção testamentária; O testador deve ter tido capacidade testamentária: O testamento deve ter sido executado sem fraude, coação, influência indevida ou engano; e.
Tipos de propriedade que você não pode incluir ao fazer um testamento
Se você morrer sem testamento, o tribunal de sucessões irá se referir às leis locais de "sucessão sem testamento" para decidir quem receberá sua propriedade. A ordem de sucessão geralmente prioriza seu cônjuge sobrevivente ou parceiro doméstico, seguido por seus filhos, em seguida, pais, irmãos e parentes próximos.
Quem não devo nomear como beneficiário? Menores, pessoas com deficiência e, em certos casos, sua propriedade ou cônjuge. Evite deixar ativos para menores de imediato. Se o fizer, um tribunal nomeará alguém para cuidar dos fundos, um processo complicado e muitas vezes caro.
Mais especificamente, cada pessoa se torna proprietária de metade de sua propriedade comunitária, mas também de metade de sua dívida coletiva, de acordo com as leis de herança da Califórnia. A única propriedade que não se torna propriedade da comunidade automaticamente são os presentes e heranças que um dos cônjuges recebe.
Se alguém morrer sem testamento, o dinheiro em sua conta bancária ainda passará para o beneficiário nomeado ou POD para a conta. ... O executor deve usar os fundos da conta para pagar qualquer um dos credores da propriedade e, em seguida, distribuir o dinheiro de acordo com as leis de herança locais.
Desvantagens de uma confiança viva
Uma das principais razões pelas quais as pessoas colocam suas casas em um fideicomisso é porque os ativos em um fideicomisso não passam por inventário depois de você morrer, enquanto tudo que você lega por seu testamento passa por inventário. ... Usar uma relação de confiança para passar sua casa também pode transferir a propriedade mais rápido do que o inventário teria feito.
Ativos que não devem ser usados para financiar seu trust vital incluem:
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