Colocação: a primeira transferência da conta da vítima para as contas dos fraudadores ou um depósito de dinheiro roubado; Layering: uma série de transações destinadas a ocultar a origem dos fundos e seu real proprietário; Integração: investimento do dinheiro agora lavado em negócios legais ou criminosos.
Casos de uso comuns de lavagem de dinheiro
O processo de lavagem de dinheiro normalmente envolve três etapas: colocação, disposição em camadas e integração. A colocação coloca o "dinheiro sujo" no sistema financeiro legítimo. A divisão em camadas oculta a origem do dinheiro por meio de uma série de transações e truques de contabilidade.
Normalmente existem duas ou três fases para a lavagem:
Com isso em mente, vale a pena estar ciente de alguns dos sinais mais comuns de lavagem de dinheiro.
§1957) torna crime uma pessoa se envolver em uma transação monetária em um valor superior a $ 10.000, sabendo que o dinheiro foi obtido por meio de atividade criminosa. Raramente alguém é acusado apenas de crime de lavagem de dinheiro.
Em esquemas tradicionais de lavagem de dinheiro, a colocação de fundos começa quando o dinheiro sujo é colocado em uma instituição financeira.
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Alguns dos métodos mais comuns para isso incluem o uso de:
Os estágios da lavagem de dinheiro incluem:
Uma vez que suas drogas foram contrabandeadas para o U.S. e vendido, ele teve que lavar o dinheiro de alguma forma. ... Os traficantes de drogas fazem isso comprando itens facilmente vendidos, como roupas ou eletrônicos, de uma empresa legítima nos Estados Unidos.S., e depois vendendo os itens do outro lado da fronteira por pesos.
Claramente, a colocação dos fundos ou ativos é a fase mais vulnerável do processo de lavagem de dinheiro. As instituições financeiras, incluindo bancos, corretoras, gerentes de dinheiro e fiduciários, são treinadas para identificar transações suspeitas, como dinheiro ou depósitos de cheques de viagem.
A lavagem de dinheiro envolve três etapas básicas para disfarçar a fonte do dinheiro ganho ilegalmente e torná-lo utilizável: colocação, na qual o dinheiro é introduzido no sistema financeiro, geralmente dividindo-o em vários depósitos e investimentos diferentes; camadas, em que o dinheiro é misturado para criar distância ...
O dinheiro obtido de certos crimes, como extorsão, comércio de informações privilegiadas, tráfico de drogas e jogos de azar ilegais é "sujo" e precisa ser "limpo" para parecer ter sido derivado de atividades legais, para que bancos e outras instituições financeiras lidem com isso sem suspeita.
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