Por que é tão difícil vencer o mercado? A principal razão é que o padrão enviesado de retornos do mercado acumula as probabilidades contra os investidores. Normalmente, algumas ações de alto desempenho puxam a média para cima, enquanto a maioria das ações tem desempenho inferior.
Sim, você pode ser capaz de vencer o mercado, mas com taxas de investimento, impostos e emoções humanas trabalhando contra você, é mais provável que você faça isso por sorte do que por habilidade. Se você pode simplesmente combinar o S&P 500, menos uma pequena taxa, você estará se saindo melhor do que a maioria dos investidores.
Por que é difícil vencer o mercado? para cada comprador de uma ação, há um vendedor. O comprador acha que o preço está subindo, o vendedor acha que o preço está caindo. -tem que agir rapidamente com informações privilegiadas, as pessoas irão copiar.
É difícil porque, a longo prazo, a maioria das ações quebra. Poucos sobrevivem e você precisa ser o dono dessas empresas para vencer ou atender ao mercado. O S&P500 é uma estratégia que agrega empresas em crescimento e reduz os retardatários.
Carteira do Investidor
A média do mercado pode ser calculada de várias maneiras, mas geralmente uma referência - como o S&P 500 ou o índice Dow Jones Industrial Average - é uma boa representação da média do mercado. Se seus retornos excederem o retorno percentual do benchmark escolhido, você venceu o mercado.
A razão pela qual a maioria dos investidores irá falhar é porque eles falham em se comprometer. O fato é que investir é uma coisa incrivelmente difícil de fazer para a maioria das pessoas. Se você está no acampamento que não teve sucesso, não se preocupe, você não está sozinho.
Nas últimas duas décadas, Buffett se saiu razoavelmente bem contra o índice, na verdade batendo o S&P 500 em 12 anos civis entre 1999 e 2020.
Sim, e certamente não é incomum. O que é difícil, porém, é superar significativamente o desempenho e fazê-lo de forma consistente. Algumas pessoas podem ter um desempenho significativamente melhor por alguns anos, mas depois terão um desempenho significativamente inferior quando as condições do mercado mudarem e sua estratégia desmoronar.
“Descobriu-se que menos de 1% dos day traders conseguiram superar os retornos do mercado disponíveis em um ETF de baixo custo. Além disso, mais de 80% deles realmente perderam dinheiro ”, diz Malkiel, citando um estudo taiwanês.
Uma pesquisa da Dalbar Associates descobriu que ao longo dos 20 anos encerrados em 31 de dezembro de 2019, o investidor médio de fundos de ações teve desempenho inferior ao do mercado em quase 2% ao ano (o que é quase 30% cumulativamente). A maioria dos gestores de investimentos profissionais não se sai melhor.
Dito isso, existem algumas estratégias que você pode seguir se quiser acelerar seu caminho para a liberdade financeira durante um mercado em baixa:
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