Desenvolva um plano abrangente que atenda às suas principais áreas de preocupação financeira: aposentadoria, planejamento da faculdade, seguro, evitando imposto de propriedade, etc. Forneça conselhos conforme surgirem problemas financeiros inesperados em sua vida. Configure contas de investimento e invista fundos para você.
De acordo com o CFP® Board, os profissionais CFP® “são treinados para ajudá-lo a desenvolver uma estratégia abrangente para alcançar seus objetivos financeiros de curto e longo prazo ... desde o planejamento para a aposentadoria até a poupança para a faculdade.” ... Somente aqueles que atendem a esses requisitos rigorosos podem se autodenominar profissionais CFP®.
Trabalhar com um profissional CFP® pode ajudá-lo a encontrar o caminho para alcançar seus objetivos financeiros. Seus objetivos podem evoluir ao longo dos anos como resultado de mudanças em seu estilo de vida ou circunstâncias, como herança, mudança de carreira, casamento, compra de casa ou crescimento da família.
Um planejador financeiro certificado (CFP) é um indivíduo que recebeu uma designação formal do Certified Financial Planner Board of Standards, Inc. Os CFPs ajudam os indivíduos em uma variedade de áreas na gestão de suas finanças, como aposentadoria, investimentos, educação, seguros e impostos.
Os planejadores financeiros podem ajudar a esclarecer o processo
Embora a pessoa média provavelmente possa pagar com cartões de crédito, configurar um Roth IRA e fazer alguns investimentos básicos online, os profissionais podem ajudar a simplificar as nuances do planejamento financeiro.
Além disso, ao se esquivar da responsabilidade por seus próprios investimentos, você também está perdendo muito dinheiro em TAXAS. As taxas que você paga a um consultor financeiro podem não parecer muito, mas é uma grande quantidade de dinheiro a longo prazo. Mesmo uma taxa de 2% pode destruir uma quantidade significativa de sua construção de riqueza futura.
Mas se você está negligenciando suas finanças, provavelmente vale a pena contratar um consultor de riqueza. Tempo é dinheiro, e há um custo para adiar boas decisões financeiras ou prolongar decisões ruins, como guardar muito dinheiro ou adiar a execução de um plano imobiliário.
Os CFAs normalmente trabalham mais na área de análise financeira e investimento, enquanto os CFPs geralmente se concentram no planejamento financeiro com clientes individuais. Lembre-se de que obter um CFA também é um processo mais longo, com mais exames.
CFP® Custo do exame
A taxa de registro padrão para o CFP® o exame custa US $ 825, mas há uma taxa de inscrição antecipada de US $ 725, que está disponível até seis semanas antes do prazo de inscrição. Há uma taxa de inscrição tardia de US $ 925 para as duas semanas anteriores ao prazo de inscrição.
Um planejador financeiro certificado de cinco a 10 anos no meio da carreira pode esperar uma renda média de $ 80.000 por ano, enquanto um CFP com mais de 20 anos de experiência terá uma renda média de $ 140.000 por ano.
Um planejador financeiro é um profissional que ajuda empresas e indivíduos a criar um programa para cumprir metas financeiras de longo prazo. Consultor financeiro é um termo mais amplo para aqueles que ajudam a gerenciar seu dinheiro, incluindo investimentos e outras contas.
O exame de planejador financeiro certificado é provavelmente o teste mais difícil que você fará, diz Dorsainvil. “Pense no exame mais difícil que você fez na faculdade, em seguida, multiplique-o em 10.”A preparação para fazer o exame CFP começa meses ou até anos antes de você realmente fazer o teste.
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