Reequilibre sua carteira de fundos mútuos em 4 etapas simples
Como faço para trocar um fundo mútuo Vanguard por outro fundo mútuo Vanguard online?
Para reequilibrar, você simplesmente faz as negociações apropriadas para retornar seus fundos mútuos de volta às alocações de destino. Por exemplo, voltando ao nosso exemplo de carteira de 5 fundos, você compraria e venderia ações dos fundos apropriados para voltar à alocação original de 20% para cada fundo.
Para corrigir o saldo, você pode direcionar mais dinheiro para títulos, fazendo uma compra em seu fundo de títulos de uma conta bancária vinculada (ou por meio de cheque). Você também pode trocar dinheiro de seu fundo de ações em seu fundo de obrigações. Ambas as opções podem realinhar imediatamente o seu mix de ativos atual com o seu alvo.
Use contas de aposentadoria com incentivos fiscais.
Obter ganhos dentro de planos como 401 (k) se contas de aposentadoria individual (IRA) não gerará impostos correntes. Portanto, Ellen pode ser capaz de fazer parte ou todo o seu rebalanceamento, sem impostos, passando de ações para títulos dentro de seu IRA.
As carteiras podem ser rebalanceadas em pontos de tempo definidos (trimestral, mensal, anual) ou em pontos de alocação definidos (quando os ativos mudam um determinado montante). Uma boa regra é reequilibrar quando uma alocação de ativos muda mais de 5%. ...
O reequilíbrio do seu portfólio por conta própria, sem a ajuda de um robo-consultor ou consultor de investimentos, não exige que você gaste nenhum dinheiro.
Lembre-se de que, a longo prazo, as ações têm um retorno esperado significativamente maior do que os títulos. ... Por esse motivo, o rebalanceamento de uma carteira de ações e títulos provavelmente reduzirá seus retornos, não os aumentará.
Esta lista permite que você acompanhe os preços dos fundos Vanguard, bem como os de outras famílias de fundos que oferecemos através do FundAccess®. Os clientes Vanguard podem fazer logon para criar até 6 listas e rastrear até 30 fundos e títulos individuais por lista.
Normalmente, as carteiras equilibradas são divididas entre ações e títulos, igualmente ou inclinadas para 60% de ações e 40% de títulos. Carteiras equilibradas também podem manter um pequeno componente de caixa ou mercado monetário para fins de liquidez.
No geral, carteiras diversificadas com uma mistura de vários ativos ajudarão a aliviar a exposição do investidor ao risco. Geralmente, aconselhamos que você busque reequilibrar seu portfólio 401k em uma base trimestral ou semestral para manter sua alocação de ativos em linha com suas metas de aposentadoria.
O reequilíbrio uma vez por ano funciona bem para a maioria dos investidores. Em um mercado em baixa, o rebalanceamento é uma boa ideia para colocar seu portfólio de volta nos trilhos. Ainda assim, você também pode querer usar esta oportunidade para reavaliar seu nível de tolerância ao risco.
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