Um banco pirata é uma conta bancária offshore atualizada para a era digital. É um sistema de banco virtual que permite que qualquer pessoa com dinheiro suficiente esconda o quanto quiser dos olhos curiosos do IRS e da aplicação da lei.
Não há nada de ilegal em estabelecer uma conta offshore, a menos que você o faça com a intenção de sonegar impostos. A Lei de Conformidade Fiscal de Contas Estrangeiras (FATCA) exige que os bancos em todo o mundo relatem saldos e qualquer atividade de cidadãos americanos ao IRS ou enfrentem multas.
Maximize a privacidade e a proteção de ativos
Lembre-se de que uma conta bancária offshore aberta em nome pessoal é protegida apenas pelas leis de privacidade de uma jurisdição. ... Dessa forma, a primeira transferência é rastreável de uma conta doméstica para uma conta offshore.
Embora a FATCA possa ter reduzido as opções dos cidadãos dos EUA ao abrir contas em bancos offshore, sempre foi perfeitamente legal - e possível - para os cidadãos dos EUA fazerem operações bancárias no exterior. ... Na verdade, muitos governos nacionais assumiram a responsabilidade de garantir que seus sistemas bancários sejam compatíveis com a FATCA.
Neste artigo, vamos explorar alguns dos melhores países bancários offshore - e em que eles são melhores.
Milionários colocam seu dinheiro em uma variedade de lugares, incluindo sua residência principal, fundos mútuos, ações e contas de aposentadoria. Milionários se concentram em colocar seu dinheiro onde ele vai crescer. Eles tomam cuidado para não colocar uma grande quantidade de dinheiro em itens que vão se depreciar.
Qualquer pessoa dos EUA (ou seja, qualquer pessoa considerada residente fiscal dos EUA) com um saldo em conta estrangeira de $ 10.000 ou mais em qualquer momento durante o ano fiscal deverá apresentar. E isso é acionado mesmo se o saldo atingir $ 10.000 por apenas um dia (ou um minuto!).
A lei federal exige que uma pessoa relate transações em dinheiro de mais de US $ 10.000, preenchendo o Formulário 8300 PDF do IRS, Relatório de pagamentos em dinheiro acima de US $ 10.000 recebidos em um comércio ou empresa.
Qualquer U.S. cidadão com contas bancárias estrangeiras totalizando mais de $ 10.000 deve declará-los ao IRS e ao U.S. Tesouro, tanto nas declarações de imposto de renda quanto no Formulário 114 do FinCEN.
Apesar do que você pode ouvir, o banco offshore é totalmente legal. Não se trata de evasão fiscal ou outras atividades ilegais. Trata-se simplesmente de diversificar legalmente seu risco político, colocando suas economias líquidas em instituições sólidas e bem capitalizadas, onde são tratadas melhor.
Venda de ativos em momentos estratégicos
Os impostos sobre ativos, como ações e investimentos imobiliários, não são devidos até que sejam vendidos. Isso ajuda pessoas como Jeff Bezos, o CEO da Amazon, fundador e pessoa mais rica do mundo, a aumentar sua riqueza rapidamente, evitando uma enorme cobrança de impostos.
Sim, o IRS pode cobrar sua conta bancária estrangeira. ... Com isso dito, o IRS pode cobrar uma taxa para qualquer banco com uma filial nos Estados Unidos. Portanto, se o seu banco no México tiver uma agência nos Estados Unidos.S., o IRS pode emitir um aviso de cobrança para que U.S. escritório e esvazie sua conta no México.
Por outro lado, isso é algo que você e muitas outras pessoas podem não saber sobre a maioria dos bancos offshore: eles não emprestam seus fundos para ganhar dinheiro. Em vez disso, eles ganham dinheiro cobrando taxas de transação, bem como taxas mensais de clientes.
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