Trusts de investimento imobiliário (REITs) são uma consideração chave ao construir qualquer carteira de ações ou de renda fixa. Eles fornecem maior diversificação, retornos totais potencialmente mais elevados e / ou menor risco geral.
Desvantagens dos REITs
REITs não negociados têm pouca liquidez, o que significa que é difícil para os investidores vendê-los. REITs negociados publicamente correm o risco de perder valor à medida que as taxas de juros sobem, o que normalmente envia capital de investimento para títulos.
E as taxas mais altas dos títulos às vezes dificultam o desempenho dos REITs. No entanto, essas empresas não são criadas iguais. Os melhores REITs para 2019 podem se beneficiar de outras tendências poderosas em 2019. ... E o crescimento dos dados móveis, bem como a implementação da tecnologia 5G ultrarrápida, oferece crescimento potencial para REITs de torre de celular.
Menos controle: as propriedades de aluguel oferecem aos investidores uma grande liberdade e flexibilidade, acompanhadas de total responsabilidade. Os investidores REIT, por outro lado, arcam apenas com o ônus de potencialmente perder apenas o dinheiro que investiram. Isso significa que eles apresentam muito menos risco, mas também não têm controle.
Os investidores costumam comprar REITs para seus dividendos. ... Tudo o que poderia dar errado para REITs em 2020 deu. Isso significa que, se a vacina for bem-sucedida e a pandemia diminuir no segundo semestre de 2021, os REITs serão desvalorizados e deverão ter uma forte recuperação dos níveis deprimidos.
Tanto os REITs quanto as ações podem fornecer um fluxo constante de renda para os investidores, mas os REITs se concentram mais nesse aspecto do que as ações. ... Esses pagamentos vão para os investidores na forma de dividendos. Da mesma forma, os acionistas também recebem renda de seus investimentos por meio de dividendos, que são feitos com os lucros de uma empresa.
| Melhor valor REITs | ||
|---|---|---|
| Preço ($) | Capitalização de mercado ($ B) | |
| Brandywine Realty Trust (BDN) | 13.26 | 2.3 |
| Equity Commonwealth (EQC) | 28.59 | 3.5 |
| Kimco Realty Corp. (KIM) | 19.87 | 8.6 |
Para fins de contexto, considere que o rendimento médio do dividendo pago por ações no S&P 500 é 1.9%. Em contraste, o patrimônio líquido médio REIT (que possui propriedades) paga cerca de 5%. O REIT hipotecário médio (que possui títulos lastreados em hipotecas e ativos relacionados) paga cerca de 10.6%.
REITs são investimentos de retorno total. Eles normalmente fornecem altos dividendos, além do potencial para uma valorização moderada de capital de longo prazo. Os retornos totais de longo prazo de ações REIT tendem a ser semelhantes aos de ações de valor e mais do que os retornos de títulos de menor risco.
Como os REITs não pagam impostos no nível corporativo, os investidores são tributados em sua taxa de imposto individual para a parcela do rendimento ordinário do dividendo. A parte do dividendo tributado como ganhos de capital surge se o REIT vender ativos.
[Atualização 2021]: O rendimento em S-REITs deve ficar em torno do nível de 5-6% para 2021/22, de acordo com a OCBC. Para aqueles que procuram construir um fluxo de renda passiva para seus anos de aposentadoria, agora pode ser o melhor momento para entrar seletivamente em REITs em vez de uma recuperação potencial em 2021.
Ainda sem comentários