É necessário um diploma de bacharel para uma carreira como consultor financeiro. Majors em finanças, economia, negócios, estatística ou áreas semelhantes são aceitáveis. Os consultores financeiros podem ser generalistas ou podem se especializar em uma das várias áreas, incluindo aposentadoria, impostos, planejamento patrimonial ou seguro e gestão de risco.
Tornar-se um planejador financeiro requer um diploma de bacharel, junto com cursos em investimentos, impostos, planejamento patrimonial e gestão de risco. Se você se sente confortável com vendas, é ótimo com as pessoas, tem excelentes habilidades analíticas e de comunicação e pode trabalhar de forma independente, o planejamento financeiro pode ser certo para você.
Os consultores financeiros não são obrigados a ter diplomas universitários. ... A maioria dos consultores tem, de fato, diploma de bacharel em áreas relacionadas a finanças, no mínimo. Aqueles que desejam avançar ainda mais em suas carreiras tendem a seguir a rota do Master of Business Administration (MBA).
O emprego de consultores financeiros pessoais está projetado para crescer 4 por cento de 2019 a 2029, quase tão rápido quanto a média para todas as ocupações. À medida que a população envelhece e a expectativa de vida aumenta, a demanda por serviços de planejamento financeiro deve aumentar.
Embora oferecer conselhos significativos nem sempre seja o motivo pelo qual os consultores financeiros iniciam uma carreira na indústria, é comum que esse aspecto do trabalho seja o mais gratificante. ... O sucesso na vida financeira de um cliente muitas vezes equivale ao sucesso para o consultor financeiro do cliente.
Os planejadores e consultores financeiros independentes podem estabelecer seus escritórios fora de casa, desde que suas casas forneçam um pano de fundo profissional para suas práticas.
O exame de planejador financeiro certificado é um dos testes mais difíceis do setor de planejamento financeiro. ... Dito isso, tornar-se um CFP não é caminhada fácil. Sobre a gestão prática, pesquisas e insights da indústria, entregues semanalmente. O exame de planejador financeiro certificado é provavelmente o teste mais difícil que você fará, diz Dorsainvil.
Um planejador financeiro certificado de cinco a 10 anos no meio da carreira pode esperar uma renda média de $ 80.000 por ano, enquanto um CFP com mais de 20 anos de experiência terá uma renda média de $ 140.000 por ano.
Falta de Processo
Processo, processo, processo para tudo. Este é o principal motivo do fracasso dos consultores financeiros! Eles se tornam REATIVOS em vez de PROATIVOS em sua rotina diária.
Um bom salário é de $ 150-250k por ano, depois que você passa no nível de entrada. Um consultor financeiro iniciante pode ganhar entre $ 30k a $ 80k de salário inicial.
Não, os consultores financeiros não se tornarão obsoletos. Eles terão que mudar e evoluir, mas estão aqui para ficar. Sempre haverá um lugar para consultores financeiros com foco no cliente que trabalham duro para agregar valor à vida das pessoas.
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