O reequilíbrio é o processo de realinhamento das ponderações de uma carteira de ativos. O reequilíbrio envolve a compra ou venda periódica de ativos em um portfólio para manter um nível original ou desejado de alocação de ativos ou risco. Por exemplo, digamos que uma alocação de ativos de destino original fosse 50% de ações e 50% de títulos.
The Bottom Line. O rebalanceamento da carteira oferece proteção e disciplina para qualquer estratégia de gestão de investimentos nos níveis profissional e de varejo. A estratégia ideal irá equilibrar as necessidades gerais de rebalanceamento com os custos explícitos associados à estratégia escolhida.
O rebalanceamento por metas de ativos definidas é uma boa maneira de abordar o rebalanceamento de portfólio, uma vez que os mercados podem mudar mais em alguns períodos de tempo do que em outros. Uma regra padrão é reequilibrar quando uma alocação de ativos muda mais de 5% - isto é. se um determinado subconjunto de ações muda de 15% da carteira para 20%.
O rebalanceamento estratégico do portfólio é a compra e venda de ativos financeiros para restaurar o mix de ativos-alvo de um portfólio. ... O rebalanceamento periódico garante que a combinação de ações, títulos e outros ativos seja consistente com o plano financeiro de longo prazo do investidor.
O rebalanceamento da carteira é importante porque protege os investidores contra a superexposição em um único ativo. Ele minimiza o risco geral em um portfólio. Além disso, o reequilíbrio regular garante o crescimento do capital a uma taxa decente. Outro benefício importante do reequilíbrio da carteira é a economia fiscal e a colheita de impostos.
Lembre-se de que, a longo prazo, as ações têm um retorno esperado significativamente maior do que os títulos. ... Por esse motivo, o rebalanceamento de uma carteira de ações e títulos provavelmente reduzirá seus retornos, não os aumentará.
Não há método certo ou errado, mas a menos que o valor do seu portfólio seja extremamente volátil, o rebalanceamento uma ou duas vezes por ano deve ser mais do que suficiente.
O reequilíbrio do seu portfólio por conta própria, sem a ajuda de um robo-consultor ou consultor de investimentos, não exige que você gaste nenhum dinheiro.
O reequilíbrio durante um mercado em baixa pode ser doloroso, mas compensa no longo prazo. ... Se uma alocação de 60% para ações for apropriada, dados os objetivos do investidor e a tolerância ao risco, então o rebalanceamento de volta para essa meta de alocação de ações quando o portfólio está fora de sintonia deve ser benéfico a longo prazo.
No mínimo, você deve reequilibrar seu portfólio pelo menos uma vez por ano, de preferência na mesma data, Carey aconselha. Você também pode optar por fazer isso em uma base mais periódica, como trimestralmente. ... Um investidor que se reequilibra trimestralmente venderia títulos e compraria ações para voltar a um mix de portfólio 60/40.
Normalmente, as carteiras equilibradas são divididas entre ações e títulos, igualmente ou inclinadas para 60% de ações e 40% de títulos. Carteiras equilibradas também podem manter um pequeno componente de caixa ou mercado monetário para fins de liquidez.
Use contas de aposentadoria com incentivos fiscais.
Obter ganhos dentro de planos como 401 (k) se contas de aposentadoria individual (IRA) não gerará impostos correntes. Portanto, Ellen pode ser capaz de fazer parte ou todo o seu rebalanceamento, sem impostos, passando de ações para títulos dentro de seu IRA.
Ainda sem comentários