5 coisas que você não quer ouvir do seu planejador financeiro

1. O que você não deve dizer a um consultor financeiro?
2. Por que você não deve usar um consultor financeiro?
3. O que as pessoas querem de seu planejador financeiro?
4. Um consultor financeiro pode roubar seu dinheiro?
5. Você deve contar tudo ao seu consultor financeiro?
6. Milionários têm consultores financeiros?
7. Posso confiar em um consultor financeiro?
8. Vale a pena um planejador financeiro?
9. Os consultores financeiros ganham dinheiro com você?
10. O que um consultor financeiro faz no dia a dia?
11. Qual é a diferença entre um planejador financeiro e um consultor financeiro?

O que você não deve dizer a um consultor financeiro?

Aqui estão as 10 principais coisas que os consultores financeiros não querem que você saiba

• O título no meu cartão de visita pode não significar muito.
• O serviço financeiro que estou vendendo é apenas uma linha secundária para minha empresa.
• Quero sua vontade e confiança em arquivo, porque ganho meu dinheiro de verdade com o pagamento de sua propriedade.

Por que você não deve usar um consultor financeiro?

Além disso, ao se esquivar da responsabilidade por seus próprios investimentos, você também está perdendo muito dinheiro em TAXAS. As taxas que você paga a um consultor financeiro podem não parecer muito, mas é uma grande quantidade de dinheiro a longo prazo. Mesmo uma taxa de 2% pode destruir uma quantidade significativa de sua construção de riqueza futura.

O que as pessoas querem de seu planejador financeiro?

Eles querem alguém que respeite seus ativos, não importa quão pequeno. Uma das principais razões pelas quais as pessoas não procuram um consultor financeiro é porque sentem que não têm dinheiro suficiente para investir. ... 7% das pessoas se sentiriam confortáveis ​​em encontrar um profissional financeiro com menos de US $ 10.000.

Um consultor financeiro pode roubar seu dinheiro?

Se o seu consultor financeiro roubou dinheiro de sua conta, isso é roubo. Esses casos envolvem um ato intencional de seu consultor financeiro, como a transferência de dinheiro de sua conta. No entanto, seu consultor financeiro também pode estar roubando de você se suas ações ou omissão de ação lhe causarem perdas financeiras.

Você deve contar tudo ao seu consultor financeiro?

Assim como seu cônjuge, você deve entrar em qualquer reunião ou conversa com um consultor financeiro ou planejador financeiro com total franqueza e honestidade. Se você está pagando a ajuda de um profissional financeiro, ele só poderá fazer um bom trabalho se souber de todos os detalhes relevantes de sua vida financeira.

Milionários têm consultores financeiros?

Eles têm um plano financeiro

Eles planejam o futuro e olham para muitos aspectos de suas finanças, como poupança, gestão de dívidas (sim, até milionários têm dívidas), seguros, impostos, investimentos, aposentadoria e planejamento patrimonial.

Posso confiar em um consultor financeiro?

Um consultor que acredita em ter um relacionamento de longo prazo com você - e não apenas uma série de transações geradoras de comissão - pode ser considerado confiável.

É um planejador financeiro que vale a pena?

Mas se você está negligenciando suas finanças, provavelmente vale a pena contratar um consultor de riqueza. Tempo é dinheiro, e há um custo para adiar boas decisões financeiras ou prolongar decisões ruins, como guardar muito dinheiro ou adiar a execução de um plano imobiliário.

Os consultores financeiros ganham dinheiro com você?

Sempre que você se encontrar com consultores financeiros, pergunte como eles são remunerados. Alguns consultores financeiros ganham seus honorários de bancos e empresas de investimento. Portanto, embora ofereçam conselhos "grátis" - o que pode muito bem ser tentador - esses consultores geralmente ganham comissões pelos investimentos que vendem a você.

O que um consultor financeiro faz no dia a dia?

Um dia na vida de um planejador financeiro. Os planejadores financeiros determinam como seus clientes podem cumprir as metas financeiras ao longo da vida por meio do gerenciamento de recursos. Eles examinam o histórico financeiro - passado e atual - dos ativos de seus clientes e sugerem exatamente quais etapas o cliente precisa tomar no futuro para cumprir seus objetivos ...

Qual é a diferença entre um planejador financeiro e um consultor financeiro?

Um planejador financeiro é um profissional que ajuda empresas e indivíduos a criar um programa para cumprir metas financeiras de longo prazo. Consultor financeiro é um termo mais amplo para aqueles que ajudam a gerenciar seu dinheiro, incluindo investimentos e outras contas.