O rebalanceamento por metas de ativos definidas é uma boa maneira de abordar o rebalanceamento de portfólio, uma vez que os mercados podem mudar mais em alguns períodos de tempo do que em outros. Uma regra padrão é reequilibrar quando uma alocação de ativos muda mais de 5% - isto é. se um determinado subconjunto de ações muda de 15% da carteira para 20%.
O reequilíbrio é o processo de realinhamento das ponderações de uma carteira de ativos. O reequilíbrio envolve a compra ou venda periódica de ativos em um portfólio para manter um nível original ou desejado de alocação de ativos ou risco. Por exemplo, digamos que uma alocação de ativos de destino original fosse 50% de ações e 50% de títulos.
Como reequilibrar seu portfólio
Lembre-se de que, a longo prazo, as ações têm um retorno esperado significativamente maior do que os títulos. ... Por esse motivo, o rebalanceamento de uma carteira de ações e títulos provavelmente reduzirá seus retornos, não os aumentará.
O reequilíbrio do seu portfólio por conta própria, sem a ajuda de um robo-consultor ou consultor de investimentos, não exige que você gaste nenhum dinheiro.
Use contas de aposentadoria com incentivos fiscais.
Obter ganhos dentro de planos como 401 (k) se contas de aposentadoria individual (IRA) não gerará impostos correntes. Portanto, Ellen pode ser capaz de fazer parte ou todo o seu rebalanceamento, sem impostos, passando de ações para títulos dentro de seu IRA.
The Bottom Line. O rebalanceamento da carteira oferece proteção e disciplina para qualquer estratégia de gestão de investimentos nos níveis profissional e de varejo. A estratégia ideal irá equilibrar as necessidades gerais de rebalanceamento com os custos explícitos associados à estratégia escolhida.
Para a maioria dos jovens investidores de longo prazo, o reequilíbrio uma vez por ano deve ser suficiente. ... Se, no entanto, você possui contas de investimento tributáveis (não de aposentadoria), é uma boa ideia reequilibrar antes do final do ano civil para aproveitar a colheita de perdas fiscais.
Depois de abrir uma conta e escolher seus investimentos, fique de olho em seu portfólio. Cerca de uma vez por ano, compare o seu mix de ativos atual com o seu objetivo. Se difere em 5 pontos percentuais ou mais, rebalanceie para voltar aos trilhos.
Normalmente, as carteiras equilibradas são divididas entre ações e títulos, igualmente ou inclinadas para 60% de ações e 40% de títulos. Carteiras equilibradas também podem manter um pequeno componente de caixa ou mercado monetário para fins de liquidez.
A diversificação do portfólio, o que significa escolher uma gama de ativos para minimizar seus riscos e, ao mesmo tempo, maximizar seus retornos potenciais, é uma boa regra. Uma boa carteira de investimentos geralmente inclui uma variedade de ações de primeira linha e de crescimento potencial, bem como outros investimentos como títulos, fundos de índice e contas bancárias.
Uma diretriz sugere que sua alocação de estoque deve ser igual a 120 menos sua idade. Por exemplo, o portfólio de uma pessoa de 60 anos consistiria em 60% de ações (ou menos se eles forem particularmente avessos ao risco). Fonte: Regras de Alocação de Estoque. Investopedia, 9 de fevereiro de 2020.
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